天津一中院：依法打击涉贷款刑事犯罪 切实维护金融安全稳定八戒体育

　　八戒体育7月18日，天津一中院召开新闻发布会，通报天津一中院以及辖区法院涉贷款刑事犯罪案件的审理情况。

　　2020年至今，天津一中院及辖区法院共审结涉贷款刑事犯罪案件56件118人，其中骗取贷款案件15件24人，贷款诈骗案件32件73人，违法发放贷款案件6件14人，高利转贷案件3件7人。贷款诈骗及骗取贷款案件数占涉贷款刑事犯罪案件总数的83%以上，属于最为常见的案件类型。

　　近年来，各类金融机构不断优化信贷结构，为小微企业、专精特新企业以及制造业等服务对象提供金融支持，有力促进了经济社会的快速发展。然而在办理贷款的过程中，不法分子通过伪造订单、合同、提供不实财产担保等方式八戒体育，骗取银行贷款或者实施贷款诈骗的犯罪行为仍然时有发生，不仅侵害了金融机构的财产利益，还严重危害了国家金融秩序。打击涉贷款刑事犯罪，是维护金融安全稳定的重要举措八戒体育，也是防范化解金融风险的有效手段。天津一中院始终保持严打涉贷款刑事犯罪的高压态势，为国家金融安全稳定发展保驾护航。

　　通过对天津一中院及辖区法院所审结涉贷款刑事犯罪案件的梳理，目前相关案件呈现特点表现为内外勾结现象时有发生。犯罪分子在申请贷款过程中大肆拉拢腐蚀银行工作人员，个别银行工作人员思想防线不牢，贪欲极度膨胀，更有甚者将发放贷款收取好处费视为行业潜规则，直接导致贷款审核把关流程失守，带来巨大风险隐患。

　　不法贷款中介推波助澜，银行贷款融资作为社会资金提供的主要渠道，直接涉及海量资金的使用，其中蕴含着巨大的经济利益，部分不法贷款中介为了收取巨额的中介费用，引诱、帮助不符合贷款条件的人员伪造相关材料，规避贷款审查以此骗取银行贷款。

　　案发周期普遍较长，涉贷款刑事犯罪案件普遍是因贷款到期后无法偿还而案发，一些案件中，在贷款首次到期无法偿还后，部分银行工作人员出于业绩考核等各种考虑，往往通过转贷和续贷等方式予以处理，使得骗贷时间持续较长，犯罪时间跨度在2-3年甚至更长，加大了后续的侦查取证难度，错失了追赃挽损的最佳时机。

　　消费信贷领域犯罪问题日益突出，随着金融创新的不断发展八戒体育，消费信贷已经成为各大金融机构重点发展的信贷领域，由于消费信贷产品具有申请便捷、放款快等优点，部分犯罪分子盯准常见的汽车贷款、装修贷款，使用虚假材料骗取贷款，导致消费信贷成为涉贷款刑事犯罪的易发、多发领域。

　　天津一中院始终高度重视涉贷款刑事犯罪案件的审判工作，在依法从严惩处的基础上，强调打击犯罪和教育预防相结合，充分发挥并不断延伸审判职能。

　　组建专业化审判团队，持续提升审判业务能力水平。天津一中院以建设人民法院证券期货犯罪审判基地为契机，大力推进金融审判专业化建设，针对涉贷款刑事犯罪涉及金融知识多、专业性强的特点，选派业务能力强、有一定办案经验的法官组建专业化审判团队，具体负责该类案件的审判和调研工作。在做好审判工作的同时，审判团队积极开展业务研讨，与商业银行、金融监管部门开展金融专业知识座谈，提升审判团队金融专业知识水平。

　　坚持依法从严惩处，加强跨部门协作。天津一中院进一步加大惩处犯罪力度，在严把案件事实关、证据关和法律适用关的基础上，依法从严惩处涉贷款刑事犯罪，不断完善审执衔接工作机制，加大财产刑处罚和执行力度，切实做好案件审理和财产处置两项重点工作八戒体育。持续加强与公安、检察、金融监管部门之间的沟通协作，及时向监管部门通报案件审理过程中发现的金融监管风险，推动完善金融监管体系，切实形成防范化解金融风险的合力，将防范化解重大金融风险工作落到实处。

　　强化对下级法院的审判监督指导，严格规范统一裁判尺度。天津一中院牢固树立一盘棋思想，充分发挥审级优势和司法资源优势，通过强化对辖区基层法院的审判监督指导，统一涉贷款刑事犯罪案件的裁判尺度，提升辖区法院审判工作整体规范化水平。在深入调查研究的基础上，定期召开辖区法院刑事审判工作座谈会，对涉贷款刑事犯罪案件在法律适用方面存在的疑难问题及共性问题进行研讨，解决认识分歧，明确裁判规则，统一法律适用标准八戒体育，切实维护司法公平公正。（津云新闻记者 苑美丽）